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  中证协终结券商理财账户试点  
   
  发布时间: 18-07-10 08:49:02am     
         
 

     日前,中国证券业协会向部分券商下发《关于有序规范证券公司互联网证券试点业务的函》,称鉴于理财账户资金不在客户交易结算资金体系内,缺乏相关法规支持,安全性缺乏保障,对券商理财账户进行规范。

函件指出,已实际展业的互联网证券业务试点公司不得新增开立理财账户,未实际展业的试点公司不得新开展此类业务;已实际展业的互联网证券业务试点公司应逐步规范存量理财账户,参照证券账户开立要求补充完善客户资料,切实做好客户身份识别、客户资金核查,风险揭示等工作,并加强与客户间的沟通解释,引导客户主动将相关理财账户资金纳入客户交易结算资金监管体系;已实际展业的互联网证券业务试点公司应于2018731日前,向中证协报送有序规范互联网证券业务的方案;未实际展业的互联网证券业务试点公司,应于2018731日前向中证协报送未开展互联网证券试点业务并承诺不新开此类业务的承诺函。

至此,2014年起55家券商陆续获批的这一创新试点业务正式终结。

  据了解,20144月起,中国证券业协会陆续公布了中信证券、平安证券、国泰君安证券等55家券商获得互联网证券业务试点资格。试点业务内容主要包括将理财类和消费类账户与传统的股票账户分开,其中消费类和理财类限于提供场外服务,即“券商理财账户”。

  至于监管部门为何选择此时停止此项业务,有券商高管分析,当时推出互联网理财账户,没有想到可能会突破保证金封闭运行的规定,所以现在叫停了。

需要注意的是,理财账户和普通股票账户为两个独立的账户,券商客户仍然可以通过普通账户在券商渠道购买理财产品。

 

 
   
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